Rilevazione Comportamenti Anomali

RCA per l'analisi e la rilevazione dei comportamenti anomali

Si basa sugli Indicatori e Sub-Indici di Anomalia emanati da Banca d’Italia.

Consente di creare i criteri di selezione/aggregazione dei dati AUI per l’evidenzia dei comportamenti Anomali sulla base di parametri Quantitativi (mediante l’importo o la frequenza delle operazioni) e Qualitativi (mediante la tipologia e le modalità di utilizzo dei servizi) ; adattabili alla specifica realtà aziendale.

Permette pertanto di desumere eventuali Operazioni Sospette da segnalare alla Banca d’Italia.

Riconosce i comportamenti abituali dei clienti in base a:

• Causali
• Importo contante
• Numero dei movimenti
• Segno dell’operazione
• Settore/Ramo di appartenenza
• Divisa dell’operazione
• Altri

Analyzer - Selezione Interattiva

Consente di eseguire attività di inquiry sul proprio archivio AUI, Archivio Frazionate, Questionario ed Eventi

Grazie ad una sofisticata interfaccia utente, consente (tipicamente al responsabile antiriciclaggio) di interrogare l’archivio unico in base ad importi e alle variabili peculiari della movimentazione (filiale, operatore, paese estero, segno della transazione, ecc). Tutte le interrogazioni possono essere archiviate per usi futuri.

• Permettere la collaborazione tra le funzioni aziendali periferiche e quelle centralizzate
• Acquisire informazioni dall’intero Universo Antiricicalggio
• Garantire l’applicazione dei Criteri di Anomalia senza alcun presidio
• Determinare il Rischio Operativo ai fini delle SOS
• Alimentare il sistema con le informazioni necessaria alla SOS
• Ricevere c\o la propria mail l’elenco dei soggetti che hanno conseguito il livello ALTO di Rischio Operativo

Indicatori di Anomalia Configurabili

• BANCA D ’ITALIA (BI)
• UTENTE (UT)
• ASSILEA (LE)
• ASSIFACT (FC)
• ALTRI

Componenti Disponibili

• ANALYZER (selezioni interattive)
• BATCH (elaborazioni schedulate )

Ambiti di Utilizzo

• AUI
• FRAZIONATE
• EVENTI
• QUESTIONARIO VAL. RISCHIO
• LISTE (Terrrorismo., Pep, etc.)

Integrazione con altri moduli

• QUESTIONARIO
• CHECK
• AUI
• SOS