QUEStionario. Analizza il profilo di rischio dei Clienti

Adeguata verifica della Clientela - Normativa Antiriciclaggio e Antiterrorismo

Adempimenti per la dettati dal D/lgs 231/2007 e 109/2007

QUES è il questionario che ti consente di determinare, per ciascun cliente, il profilo di rischio di riciclaggio e terrorismo sulla base di elementi oggettivi e soggettivi.

Tale modulo si basa sulla predisposizione di un questionario composto da opportune domande a risposta libera e guidata, a cui sono stati preassegnati i pesi e il punteggio che determineranno lo scoring appartenente ai diversi livelli di rischio (es. basso, medio, alto).

I vantaggi del nostro modulo QUEStionario

Gestione completa consente di gestire l’intero ciclo di vita del questionario composto dalla raccolta delle informazioni, della documentazione e dall’individuazione del soggetto;

Fruibilità delle informazioni da postazioni remote non è necessario configurare alcun software o collegamento, ma è sufficiente utilizzare Internet Explorer con cui collegarsi, mediante la rete intranet ed extranet, al server centrale;

Storicità delle informazioni trattate l’applicazione tiene storia di tutte i dati riguardanti le domande, le risposte e le valutazioni, oltre a tutti i documenti allegati;

Gestione multi-istituto e multi-tipologia permette di gestire in un unico ambiente server diversi Istituti, contribuendo a ridurre i costi hardware, sistemistici ed operativi. L’Utente accede alle basi dati in funzione del cod. abi specificato all’atto della login al prodotto.

Compilazione elettronica del questionario Permette di registrare e storicizzare i dati, di salvare le informazioni riguardanti le risposte e di riprendere il lavoro di imputazione successivamente, oppure di consolidare definitivamente i dati, esitando il questionario che rappresenterà per il periodo in corso la valutazione finale del Cliente

Storicizzazione dei dati Permette di poter visionare nel tempo le eventuali variazioni succedute e la produzione del report analitico dei Clienti che appartengono ad una determinata classificazione di rischio.

La configurazione del questionario permette all’Istituto di poter gestire in completa autonomia l’intero ciclo del documento:

  • predisposizione di questionari diversi a secondo del prodotto e natura giuridica
  • le domande previste sono contestualizzate alla sezione in analisi e se ne può definire la obbligatorietà
  • le risposte possono essere di tipo guidato oppure a testo libero e per ciascuna può essere definito un peso o un punteggio

QUES

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Con QUES è possibile gestire l’intero ciclo della valutazione del rischio attraverso le seguenti funzionalità/attività:

  • compilare elettronicamente il questionario
  • salvare il questionario non completo
  • esitare il questionario da consolidare
  • storicizzare le informazioni riguardanti le domande, le risposte, la valutazione etc.
  • ricercare un questionario già presente
  • stampare il questionario
  • allegare il questionario sottoscritto dal cliente e tutti i documenti necessari all’individuazione del soggetto
  • registrare l’ubicazione dei documenti originali archiviati
  • report riguardante i clienti che hanno ottenuto una determinata valutazione di rischio
  • configurazione del questionario per prodotto
  • servizi web di interfaccia per l’alimentazione e l’interrogazione (web services)

Antiriciclaggio e Antiterrorismo

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I nostri Intermediari

Nuovi_IF_106Nuovi 106 Titolo V TUB

"L'adeguata verifica...

...è strumentale all’adempimento degli obblighi di collaborazione attiva. Se nel pregresso sistema era il sospetto ingenerato dalla singola e specifica operazione, che faceva scattare gli obblighi di approfondimento e valutazione, ora è la continua osservazione dell’operatività complessiva del cliente che deve indurre gli operatori a valutare la coerenza delle operazioni richieste e a domandarsi se le eventuali anomalie siano potenzialmente riconducibili al riciclaggio".

...Dott. Giovanni Castaldi

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